在经济全球化、数字化和网络化日益显著的背景下，企业的核心竞争力已经从个体的竞争上升至整个供应链，甚至包括产业生态链的竞争。共建健康的产业生态环境成为产业链发展的共识，并得到了各国的高度认同。我国甚至提出打造全球供应链“第一梯队”的宏伟目标，政策利好接踵而至，其中金融创新成为主要抓手，已然成为推动中国企业融入全球供应链体系的重要力量。

  供应链金融的加快速度进行发展在发达国家已成为产业链发展的强劲动能，是打通上下游最有效的通路。在美国，供应链金融在工业领域的起步就是依赖金融力量的推动，目前已从银行主导阶段逐渐演化为以产业核心企业为主导。而借鉴美国的经验，供应链金融在中国的未来潜力无疑大于美国，这不仅源于产业链改革的迫切需求，还有金融科技的不断创新。

  在国内供给侧改革深入推动的同时，先进产业转变发展方式与经济转型的迫切需要与金融压抑、短板突出的博弈中，供应链金融无疑展现出广阔的前景。其创新不仅仅体现在解决企业融资的问题，更在于整合产业链的上下游资源，产生协同发展效应，提升自身的总实力。经济全球化的发展要求未来的产业供应链实现“商流”、“物流”、“资金流”和“信息流”的多流合一，而供应链金融则是实现这一目标的最佳途径。

  通过核心企业的资金与资源优势，供应链金融有效解决了产业链中小企业的“资金流”困境，增强了企业的发展能力。跨界融合和协同发展服务模式重构了市场经济的连接，打通了交易环节的“商流”、“物流”和“信息流”，形成从设计到生产、再到销售服务的高效协同生态。

  以产业链管理服务和现代金融创新为依托，构建现代市场竞争力的高端产业集群，提升我国在国际上的话语权，成为当务之急。供应链金融的迅速崛起能够及时解决传统供应链中的产融分离和融资难题。在传统产业链中，上游的中小企业和经销商常面临资金流动的问题，限制了市场的进一步拓展，而一线大规模的公司则凭借其显著的市场、品牌、资源和资金等优势，为产业链中小企业提供亟需的金融服务，使得整个产业链能够协同发展，共同扩大市场。

  当前，中国的供应链金融已经全方面进入智慧供应链金融的新时代，金融科技力量为这一转型提供了支撑，这中间还包括AI人工智能、区块链、云计算、大数据和物联网等五大关键技术。在这场变革中，云计算被视为基础，为市场参与者收集和整合数据提供了条件；大数据技术则通过一系列分析审核核心企业资质，优化放款速度并实现风险平衡；物联网通过跟踪管理提高交易过程的透明度，有效控制物流环节，而AI在供应链金融中的广泛应用，依托动态数据湖增强客户画像，提升信贷额度；而区块链则以其不可篡改的特点构建信任环境。

  供应链金融的主要组成部分包括平台服务商、风险管理者和流动性提供者，而金融的核心则是识别风险及进行风险定价，未来在这个体系中脱颖而出的将是可构建融合这些金融科技的风险管理体系的参与者。

  供应链金融有3个基本场景：卖方场景、买方场景和物流金融场景。卖方在面临流动性需求时，往往能够最终靠银行承兑汇票或者保理方式解决融资；当买方因需要赊账时，保兑仓、预付款融资等方式成为基础融资模式；只要涉及到存货的物流环节，通过质押也可以获取现金流。

  然而，保证交易真实性是三个基础模式顺利运行的前提。要确保核心企业的信誉背书，要求提交真实的交易合同且确保合同合法有效，同时要监控交易流程以保证交易的真实过程。

  参与供应链金融的主体涵盖银行、行业有突出贡献的公司、供应链公司、外贸综合服务平台和B2B平台等，不同金融科技公司的介入，将各自的技术优势发挥到极致，极大推动了供应链金融的落地与普及。B2B平台通过在线交易和一系列服务，为客户提供了有利的环境，帮助提升资信支持；金融科技公司更是通过数据归集、控制和风险识别，推动供应链金融的高效化发展。

  随着参与主体的多元化，供应链金融的服务对象逐渐显现出垂直化的趋势，特别是在计算机通信、电力设备、汽车、化工、煤炭及钢铁等高应收账款行业，未来还有在农业与零售业等领域的大规模开发潜能。

  可以预见，供应链金融在服务不同层级的企业和行业时，业务规模会日渐提升，信贷规模从几千万到几百亿不等，未来构建完善的供应链金融业务实施路径将成为关键。供应链金融本质上是对企业流动资产进行流动加速与能力放大，提升整体的效率，以此来实现更高效的供应链运作。

  在政策的全力支持下，积极地推进供应链金融创新，结合国家战略更好地服务实体经济，无疑是当今产业高质量发展必须抓住的新的机遇。而“融贸通”等专业平台将在此过程中扮演更重要的角色，帮助中小企业获得更优的融资服务，推动整体产业的稳健发展。返回搜狐，查看更加多